Compétents sur les métiers des risques et de la finance, nous proposons des missions de conseil, de maîtrise d’ouvrage et de production bancaire.

Notre typologie d’intervention et les valeurs que nous portons nous permettent de répondre à vos besoins en associant expertise, compréhension de votre organisation et conduite du changement.

Nos expertises

Risk management

  • Risques bancaires, financiers et d’exploitation
  • Politique et gouvernance de gestion des risques
  • Normes et réglementation (BII / BIII / PVA / FRTB / IRRBB / ICAAP / SII)
  • Modélisation / Valorisation
  • Reportings et indicateurs

    • Fonction finance

  • Optimisation de la fonction finance pour améliorer les capacités de pilotage de l’organisation.
  • Gestion de la rentabilité clients et produits.
  • Optimisation des dispositifs d’encadrement de
                    la gestion ALM
  • Communication financière
  • Optimisation des processus de production des reportings financiers et réglementaires

    • Efficacité opérationnelle &
    Gestion de la transformation

  • Optimisation, cartographie des
    processus
  • Amélioration de la qualité (Productions,
    données, process)
  • Optimisation de la chaine de valeur, excellence opérationnelle.
  • Pilotage de programme – projet / PMO et accompagnement du changement

    • Conformité & veille
    réglementaire

  • Veille réglementaire (BCE, G20, BCBS, IFRS, FMI, FSB, IOSCO…)
  • Etudes d’impact (Exigences financières, processus, référentiels, reportings)
  • Participation aux débats de place
  • Contrôle et audit interne
  • Conformité et lutte anti-blanchiment / conformité
    • schema_offres

    Secteurs d’intervention

    Banques de détail
    Banques de financement

    Banque

    Les banques font face à des régulations de plus en plus strictes. Pour répondre à ces nouvelles contraintes, nous considérons comme essentiels de disposer d’une compréhension parfaite du fonctionnement de l’environnement bancaire et de ses produits, et une maîtrise absolue des normes et méthodes de gestion des risques.
    Nous aidons nos clients à réussir leur transformation grâce à des profils adaptés, des solutions personnalisées, élaborées pour eux et avec eux.
    Nous obtenons des résultats concrets, durables grâce à la capacité unique qu’ont nos consultants à comprendre et s’adapter à leur environnement et à vos enjeux.
    Ils font forts d’une expertise pointue leur permettant de construire des solutions pragmatiques et innovantes et de mener des projets dans des organisations complexes sous contrainte budgétaire et délais.

    Assurances
    Gestion d’actifs

    Assurance

    Le monde de l’assurance fait face à une révolution réglementaire et de son business model à l’air du digital. Dans ce contexte, la fonction Risque va avoir un rôle prépondérant.
    Experfi souhaite être un acteur de référence auprès des acteurs du monde de l’assurance en accompagnant l’ensemble des intervenants tant sur ‘l’amélioration de leur modèle de gestion des risques que sur la mise en œuvre des processus opérationnels qui s’y rattachent.
    Ceci passe notamment par un renforcement des outils d’organisation, de gestion et de maîtrise de l’information client qui à l’heure du Digital et du Big Data s’en voient bouleversés et la construction de modèles renforcés de gestion des risques.

    Impacts de la réglementation bancaire européenne
    et mondiale     pour les institutions financières

    8.746 instituts
    financiers au
    sein de
    l’Union
    Européenne

    Exigences de ratio
     

    • Impact Communication Financière
    • Impact sur le bilan de la banque.
    • Impact sur les activités du Groupe, conduite du changement sur les fonctions commerciales.

    Encadrement des référentiels et des processus

    • Impacts organisationnels et opérationnels.

    Reportings financiers
     

    • Impacts organisationnels et opérationnels.
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    Nos références

    Pilotage du projet de déclinaison de la réglementation Bâle III sur les ratios de Liquidité (LCR, NSFR, Monitoring tools, AER) au sein d’un grand établissement bancaire Français :

    • Etude et déclinaison opérationnelle de la réglementation
    • Définition des méthodologies de calcul
    • Suivi des évolutions réglementaires et normatives (ITS, BTS)
    • Définition d’un dispositif de pilotage des ratios.
    • Construction du dispositif de production des ratios et des reportings associés
    • Coordination et pilotage des projets

    Mise en place d’un dispositif de production des indicateurs de pilotage du risque de taux pour le compte de l’ALM Groupe d’une grande banque française.

    • Accompagnement et coordination des différentes équipes contributrices (Métier taux, MOA métier, IT)
    • Etude de la méthodologie Groupe
    • Analyse du dispositif de production tactique existant
    • Conceptualisation d’une solution palliative et définition des algorithmes de calcul permettant de satisfaire aux contraintes de volume et de performance de la solution.
    • MOA métier pour la déclinaison des indicateurs dans l’outil ALM Groupe.
    • Suivi de la réglementation pour adapter la solution et la méthodologie interne aux évolutions réglementaires (Bâle / BCE).

    MOA experte au sein du département Risque de crédit d’un grand établissement bancaire Français.

    • Implémentation et mise à jour des moteurs de calcul de capital réglementaire
    • Évaluation, validation et mise en œuvre des paramètres de risque : PD, LGD, EAD selon les approches standard et avancée,
    • Mise en place des reportings réglementaires (COREP, FINREP, Ratio de Levier,…)
    • Refonte de la chaîne prudentielle
    • Etude d’impacts et analyse des variations sur les nouvelles évolutions réglementaires
    • Veille réglementaire